Un PEP es una persona expuesta políticamente como su nombre lo indica son los individuos que desempeñan o han desempeñado funciones públicas destacadas. Por lo general, una PEP presenta un mayor riesgo de participación potencial en sobornos y corrupción en virtud de su posición y la influencia que pueda tener.
Un OS es un sujeto obligado. El término “obligado” hace referencia, en compliance, a aquellos que deben cumplir con ciertas regulaciones específicas. Un sujeto obligado es una persona física, jurídica y/u organismo público que, por ley o regulación, está sujeto a un régimen especial de cumplimiento ya que la legislación los considera vulnerables para el Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo.
Si bien varían de acuerdo a las jurisdicciones, en términos generales los considerados OS (sujetos obligados) son:
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Los bancos e instituciones financieras.
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Las compañías de seguros y reaseguros
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Las casas de cambio y remesadoras.
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Las sociedades y agencias de valores.
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Las sociedades de inversión.
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Los administradores de fideicomisos.
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Las administradoras de fondos mutuos de inversión y de jubilación.
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Las que explotan juegos de azar.
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Las inmobiliarias.
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Los partidos políticos.
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Las organizaciones sin fines de lucro.
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Las casas de empeño.
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Las entidades gubernamentales.
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Las actividades y profesiones no financieras designadas.
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El comercio de joyas, piedras y metales preciosos.
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Objetos de arte y antigüedades, a la inversión filatélica o numismática.
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Las que realicen actos de comercio en general, que impliquen transferencias de dineros o valores, sean éstas formales o informales, de conformidad a lo establecido en ley.
Si eres PEP u OS deberás realizar un KYC avanzado para abrir tu cuenta.
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